Wir haben durch unsere langjährige Tätigkeit im Finanzsektor schon für mehrere hundert Klienten Pensionsplanungen erstellt und umgesetzt. Aufgrund von steuer- und vorsorgerechtlichen Überlegungen, empfehlen wir Pensionsplanungen ab ca. Alter 50 anzugehen (umso mehr, falls eine vorzeitige Pensionierung ein Thema ist).

Was wir für Sie tun

• Wir erstellen eine umfassende Finanzplanung (d.h. inklusive Projektion der Einnahmen/Ausgaben, Vermögen, Steuern, etc.) bis zur Pension und darüber hinaus
• Wir prüfen verschiedene Szenarien mit allen Vor- und Nachteilen
• Wir erarbeiten die Entscheidungsgrundlage zur Frage: Rente oder Kapital?
• Wir analysieren Ihre gesamte Vermögenssituation (Asset-Allocation, Berufliche Vorsorge, Private Vorsorge, Immobilien, Hypotheken, etc.)
• Wir beraten Sie hinsichtlich der Nachlassplanung im Bereich des Güter- und Erbrechts
• Wir erläutern Ihnen die Möglichkeiten im Rahmen des neuen Erwachsenenschutzrechts (Vorsorgeauftrag, Patientenver-fügung)
• Wir erstellen einen Massnahmenkatalog, welcher die Einhaltung der gemeinsam definierten Strategie garantiert
• Wir unterstützen Sie proaktiv in der Umsetzung

Ihre Vorteile

• Sie erhalten eine Entscheidungsgrundlage zur Frage: Rente oder Kapital?
• Sie kennen die langfristigen finanziellen Auswirkungen der einzelnen Szenarien (bspw. Pension 60 vs. 65 / Rente oder Kapital)
• Sie wissen, welche reglementarischen Leistungen Ihre Pensionskasse im Detail bietet
• Sie bekommen einen Vorschlag zum Bezug der Vorsorgekapitalien (Steueroptimierung)
• Sie haben einen proaktiven Partner, der die definierten Massnahmen überwacht und Sie bei deren Umsetzung begleitet
• Sie bekommen eine Einschätzung zur allenfalls aufgesetzten güter- und erbrechtlichen Regelungen bzw. einen Vorschlag zur Optimierung